Investir dans l'art n'est pas la même chose qu'investir dans des options traditionnelles comme l'immobilier, les obligations et les actions. Il s'agit d'un investissement alternatif qui peut ou non convenir au portefeuille de chaque investisseur. Cependant, s'il est adapté à votre portefeuille, il peut devenir un investissement dont vous serez fier.
Dans ce guide complet, vous apprendrez tout ce que vous devez savoir sur l'achat d'œuvres d'art. Des risques encourus aux facteurs à prendre en compte, en passant par les conseils d'investissement et bien d'autres choses encore, nous allons tout couvrir ici. Alors, poursuivez votre lecture et réveillez l'investisseur en art qui sommeille en vous.
Les risques de l'investissement dans l'art
Tout investissement financier comporte sa part de risques. Cependant, lorsqu'il s'agit d'art et d'objets de collection, les risques sont plus importants. Voici quelques-uns des plus grands risques que vous courrez si vous investissez dans l'art :
- Coûts initiaux et d'entretien élevés : Les histoires sensationnelles de pièces d'art bon marché vendues à des millions de dollars peuvent tenter un investisseur potentiel. Toutefois, le fait est que ces histoires sont rares. Dans la plupart des cas, les investisseurs doivent investir dans des objets de valeur pour avoir une chance d'obtenir un rendement. En outre, les œuvres d'art et les objets de collection doivent être entretenus pour avoir une chance d'apprécier leur valeur, et l'entretien des œuvres d'art peut être une affaire coûteuse.
- Risque de destruction : Si vous entreposez vos œuvres d'art et vos objets de collection chez vous et que votre maison subit des catastrophes naturelles et/ou d'origine humaine, vos investissements peuvent être détruits.
- Contrefaçons : Le marché de l'art et des objets de collection regorge de contrefaçons. Pour une personne qui n'a jamais acheté d'œuvres d'art, il peut être difficile de distinguer le vrai du faux.
- Rareté de l'information : Il est relativement plus facile d'investir dans des investissements traditionnels que dans l'art et les objets de collection. Cela est dû à la richesse des informations disponibles sur les investissements traditionnels. Cela ne veut pas dire que vous ne trouverez aucune information sur l'art et les objets de collection, mais le fait est que l'information sera probablement rare.
- Les impôts : Si la valeur de votre œuvre d'art augmente, vous devrez payer 28 % de ce que vous gagnez en la vendant, au titre de l'impôt sur les plus-values. Enfin, il n'y a aucun paiement pour les investissements dans les arts, c'est-à-dire jusqu'à ce que vous vendiez les investissements.
Les points à surveiller avant d'investir dans l'art
Avant d'investir dans l'art, vous devez connaître les types d'art disponibles sur le marché de l'art et des objets de collection. Originaux, impressions, giclées et reproductions sont les types les plus courants.
Les œuvres d'art originales sont les plus chères du lot, mais cela tient à leur authenticité. Si une valeur de revente élevée est votre priorité, il n'y a aucun doute : les originaux sont la solution. L'art "Blue Chip", c'est-à-dire l'art qui a déjà une valeur marchande élevée, a tendance à être le type d'art original le plus précieux. Voici quelques exemples récents d'œuvres d'art de premier ordre vendues pour des sommes incroyables :
- Untitled de Jean-Michel Basquiat (1982), qui a généré plus de 110 millions de dollars en 2017.
- Game Changer de Banksy, qui a généré 23 millions de dollars en 2021.
- Silver Car Crash (Double Disaster) d'Andy Warhol, qui a généré 105 millions de dollars en 2013.
Les tirages sont des copies des originaux. Bien qu'elles puissent avoir de la valeur, elles sont généralement beaucoup plus abordables que les œuvres d'art originales. Toutefois, leur prix a un coût : leur valeur de revente est loin d'atteindre celle des originaux.
Les impressions giclées offrent une meilleure qualité que les impressions ordinaires. Par conséquent, leur prix est plus élevé que celui des tirages ordinaires, mais pas aussi élevé que celui des pièces originales. En outre, la majorité des giclées sont accompagnées d'un certificat d'authenticité. Les tirages ordinaires et les tirages giclées sont réalisés en série limitée.
Les reproductions, bien qu'étant des copies d'originaux, ne sont pas produites en série limitée comme les tirages ordinaires et les giclées. Par conséquent, elles constituent l'investissement artistique le plus abordable. Malheureusement, leur valeur s'apprécie rarement avec le temps.
Comprendre les marchés de l'art
Le marché de l'art se divise en plusieurs catégories :
- Le marché primaire de l'art
- Le marché secondaire de l'art
Sur le marché primaire de l'art, l'art est vendu pour la première fois. Par contre, sur le marché secondaire, l'art est revendu.
En général, le marché primaire de l'art implique l'achat et la vente d'œuvres d'art directement depuis l'atelier de l'artiste. Les foires d'art et les galeries sont des exemples de marchés primaires de l'art, tandis que les maisons de vente aux enchères sont des marchés secondaires.
Toutefois, aucune règle n'oblige les foires et les galeries d'art à être des marchés primaires et les maisons de vente aux enchères des marchés secondaires. Par conséquent, il se peut que vous rencontriez des œuvres d'art achetées et vendues précédemment dans des foires et des galeries d'art. Vous pouvez également rencontrer des œuvres d'art qui n'ont jamais été vendues auparavant dans une salle des ventes.
Si vous envisagez d'acheter des œuvres d'art auprès de maisons de vente aux enchères, il est important de comprendre le concept du prix du marteau. Il s'agit tout simplement du prix de vente de l'œuvre d'art. Toutefois, dans les salles de vente aux enchères, les investisseurs doivent généralement payer une prime, qui peut représenter jusqu'à 30 % du prix du marteau.
Dans les foires d'art, vous aurez l'occasion d'acheter directement auprès des artistes. Si vous vous considérez comme un mécène, vous devriez privilégier les foires d'art aux galeries et aux salles de vente.
Aujourd'hui, il est également possible d'investir dans l'art numérique. L'art numérique et les objets de collection sont vendus sous forme de jetons non fongibles ou NFT. En 2021, le marché mondial des NFT a été évalué à un énorme 4,36 milliards de dollars. Parmi les marchés de NFT les plus populaires, citons OpenSea, SuperRare et MakersPlace.
Les meilleurs conseils en matière d'investissement artistique
Dans cette section, vous découvrirez quelques-uns des meilleurs conseils en matière d'investissement artistique. La mise en pratique des conseils suivants peut contribuer à garantir des investissements artistiques calculés et judicieux :
- Envisagez l'investissement artistique fractionné : L'investissement artistique fractionné fonctionne comme l'investissement fractionné sur les marchés publics. Il s'agit d'investir dans une fraction d'un actif au lieu de l'actif entier. Historiquement, le marché de l'art, malgré sa taille gigantesque (estimée à environ 65,1 milliards de dollars en 2021), a été dominé par des investisseurs ultra-riches. Cependant, le fractionnement augmente l'accessibilité du marché pour les investisseurs plus modestes. L'investissement dans l'art fractionné, bien qu'il soit financièrement moins risqué que l'investissement dans un actif entier, comporte toujours des risques.
- Découvrez l'art créé par des artistes émergents : L'art créé par les artistes les plus établis coûte forcément une fortune. Si les œuvres des meilleurs artistes et des plus connus ont les meilleures chances de s'apprécier, elles sont souvent trop chères (parfois même pour les ultra-riches). Une approche plus abordable serait d'explorer les œuvres des artistes émergents. Même les meilleures œuvres des nouveaux artistes sont abordables par rapport aux œuvres des artistes établis. Les meilleures pratiques pour en savoir plus sur les nouveaux artistes consistent à lire les critiques d'art et à visiter régulièrement les galeries d'art.
- Consultez un évaluateur d'œuvres d'art : Si vous n'avez aucune connaissance préalable du marché de l'art, vos premiers jours d'étude de marché peuvent être accablants. La meilleure façon de ne pas vous laisser submerger par tout cela est de vous adresser à un évaluateur d'art réputé pour une consultation. Le travail d'un évaluateur d'art consiste à se tenir au courant de tout ce qui se passe sur le marché de l'art. Pour une somme modique, l'expert en œuvres d'art vous fera profiter de son expertise et de ses connaissances. En outre, les évaluateurs d'art peuvent vous aider à distinguer les œuvres d'art authentiques des contrefaçons. Ils sont également en mesure de déterminer la juste valeur d'une œuvre d'art dans laquelle vous pourriez être intéressé à investir.
- Fixez desobjectifs clairs : Si votre projet d'achat d'art vise à diversifier votre portefeuille, vous devez vous fixer des objectifs clairs et, surtout, vous y tenir. Par exemple, si votre portefeuille d'investissements s'élève à 30 000 dollars et que vous souhaitez en utiliser 10 % pour investir dans l'art, votre budget s'élèvera à 3 000 dollars. Il est préférable de ne pas dépasser ce montant. Par exemple, si vous voyez une œuvre d'art qui vous plaît, évaluée à environ 5 000 $, ne dépensez pas plus de 3 000 $. Dans ce cas, étudiez la possibilité d'investir dans des œuvres d'art fractionnées. Si ce n'est pas possible, il vaut mieux chercher autre chose dans les limites de votre budget.
- Pratiquez la vertu de la patience : Enfin et surtout, vous devez être patient. Il est important de se rappeler que la valeur de l'art s'apprécie lentement et régulièrement. Certains investisseurs doivent souvent attendre plus d'une décennie pour obtenir une appréciation significative, après quoi ils se sentent en confiance pour revendre des œuvres d'art. Par ailleurs, si vous pensez avoir besoin d'argent dans un avenir proche pour une raison ou une autre, ne commettez pas l'erreur de l'investir dans l'art.
- Vendez au bon moment : Pour les investisseurs débutants, il peut être difficile de savoir quand le moment est venu de vendre une œuvre d'art. La plupart des investisseurs en art ont appris à la dure l'art de vendre/revendre au bon moment. Beaucoup ont également dû perdre de l'argent, et c'est l'expérience et un jugement sûr qui vous aideront plus que tout.
Conclusion
Si vous êtes nouveau sur le marché de l'art, nous pensons que l'investissement fractionné par le biais d'une plateforme comme Encrypt Ventures vous permet d'accéder à des œuvres d'art de premier ordre vérifiées sans prendre le risque d'acheter des œuvres d'art entières par vous-même. Voilà, c'est à peu près tout pour cet article. Nous espérons qu'après avoir passé en revue tous les conseils, considérations et risques, vous serez prêt à commencer à investir dans l'art. Nous vous souhaitons bonne chance dans vos efforts d'investissement dans l'art et espérons que vos investissements vous rapporteront un jour des sommes importantes. Nous vous souhaitons bonne chance !
